LE CABINET
Vous accompagne depuis 2001
Un cabinet pluridisciplinaire
Créé à Strasbourg en 2001, Europe Patrimoine & Finances est un cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine vous accompagnant dans la construction de votre stratégie patrimoniale et la gestion de vos finances. Le cabinet est aujourd’hui reconnu pour son expertise : en conseil patrimonial et fiscal, en conseil en investissements financiers, en placements financiers et contrats d’assurances sur la vie, en capitalisation, en épargne retraite, en prévoyance en protection sociale, ou en investissements.
Un réseau de spécialistes
Durant les 20 dernières années, Europe Patrimoine & Finances a constitué un réseau de professionnels de confiance, efficaces et réactifs, au service de votre développement patrimonial. Ce sont près de 40 compagnies d’assurances, banques et partenaires – notaires, avocats et experts comptables – sélectionnés parmi les meilleurs spécialistes du marché. Le cabinet réalise un audit de votre patrimoine in situ, et vous accompagne dans la définition de la meilleure stratégie, pour vous et votre famille, en toute neutralité et impartialité.
Des solutions en adéquation avec vos besoins
En tant que Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants, nous avons la liberté de vous faire, en toute objectivité, diverses propositions pour trouver la solution la plus adéquate répondant à vos problématiques ainsi qu’à vos besoins. Quelle que soit votre situation financière, notre cabinet vous permet d’être accompagné dans les moments clés relatifs à votre vie de famille, votre vie professionnelle, au choix de votre logement, à votre retraite et à votre succession.
Notre métier
Le métier de conseiller en gestion de patrimoine consiste à accompagner et conseiller les particuliers ainsi que les professionnels qui désirent investir et développer leur patrimoine. Pour cela, un audit complet de votre patrimoine est établi pour vous proposer les solutions les plus appropriées à votre profil et vos besoins. Le conseiller en gestion de patrimoine intervient dans divers secteurs comme la fiscalité, les assurances, l’immobilier, la finance, la retraite, les transmissions ou les donations, en somme, tout ce qui peut constituer un patrimoine. Notre métier est de vous accompagner dans vos choix mais surtout de bien vous expliquer de quelle manière, à quel moment, à quel endroit, à quel montant et pour quelle raison investir dans telle ou telle solution et ce, toujours en fonction de votre situation personnelle ou professionnelle.
NOS VALEURS
Votre confiance est notre première mission
Pour que la confiance s’inscrive au cœur de notre relation, notre équipe s’engage à vous accompagner et vous conseiller dans l’optimisation de votre patrimoine. Ainsi, nous établissons naturellement une relation continue, dynamique, vouée à la réussite de vos projets tout en privilégiant le contact humain. Nous traitons vos investissements et placements financiers en interne pour respecter la confidentialité qui vous est due. Ce sont ces valeurs chères à notre cabinet qui nous permettent de vous apporter des conseils objectifs et sur mesure ainsi qu’une gestion personnalisée pour assurer la pérennité de votre patrimoine.
CONFIANCE, RESPECT, ENGAGEMENT, OPTIMISATION, CONFIDENTIALITÉ, PÉRENNITÉ, PERFORMANCE
Telles ont les valeurs qui caractérisent notre équipe.
NOS COMPÉTENCES
Nos domaines d’expertises multiples
Notre métier consiste à vous apporter des solutions d’investissements et de protection sociale grâce à des stratégies répondant à vos préoccupations, vos objectifs et vos projets de vie à venir. Dans cet optique, nous réalisons un audit précis de votre situation – professionnelle, personnelle, familiale et patrimoniale – afin de fournir une réponse optimisée. Nous accompagnons les particuliers, les chefs d’entreprises, les professions libérales, les travailleurs non salariés, désirant un conseil indépendant et personnalisé sur l’organisation de leur patrimoine et leurs investissements, sans contrainte.
Patrimoniales
- Analyse de votre situation actuelle
- Conseil en stratégie et en organisation
- Optimisation juridique de votre patrimoine
- Création d’une structure Holding ou Société Civile Immobilière
- Audit global / Conseil
- Construction de solutions « sur-mesure »
Fiscales
- Audit fiscal
- Solutions de réduction de votre impôt sur le revenu (IR)
- Optimisation de votre Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI)
- Optimisation de vos revenus fonciers
Immobilières
- Investissements Ancien / Malraux / Monument Historique
- Déficit foncier
- Bureaux / commerces
- Optimisation d’acquisition SCPI / OPCI
Financières
- Audit et optimisation de l’ensemble de vos placements financiers (banque et assurance)
- Portefeuille-titres (PEA, assurance-vie,…)
- Recherche de financement / crédit
- Investissements spécifiques FCPI / FIP / SOFICA
- Gestion et optimisation de trésorerie de société
Assurances et Placements :
- Assurance-vie multisupport
- Plan d’épargne retraite individuel
- Complémentaire santé
- Epargne salariale
Pour accompagner les professionnels
- Prévoyance / protection des associés
- Plan d’épargne retraite (madelin)
- Contrat de capitalisation
- Fusion / acquisition
- Apport / cession
- Optimisation et réduction fiscale
- Société Civile Professionnelle
NOS CERTIFICATIONS
Notre cabinet est certifié et contrôlé par l’AMF et l’ACPR
L’Autorité des Marchés Financiers (AMF) est chargée de protéger l’épargne investie dans les produits financiers, de veiller à l’information des investisseurs et de garantir le bon fonctionnement des marchés. L’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), quant à elle, assure la préservation de la stabilité du système financier, dans le but de prévenir l’arrivée de nouvelles crises financières, tout en veillant à la protection des adhérents sous son contrôle. Aujourd’hui, être certifié par ces organismes représente un gage de qualité de nos services. Europe Patrimoine & Finances fait également partie de la Compagnie des Conseils et Experts Financiers (CCEF), de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), est agrée par Orias et certifiée ISO 9001 pour son Management de qualité.
