Transmettre mon patrimoine
Quelle que soit votre situation familiale, il existe plusieurs solutions pour assurer la transmission de votre patrimoine, personnel et/ou professionnel, dans les meilleures conditions. Préparer cette étape intelligemment vous permettra, ainsi qu’à vos héritiers, d’en réduire la fiscalité. En faisant appel à nos services, vous faites le choix d’un accompagnement personnalisé en ayant la certitude d’assurer le bien-être de votre famille et la pérennité de votre entreprise.
POUR LES PARTICULIERS
Quelles solutions de transmissions sont adaptées à ma situation personnelle ?
Souscrire une assurance vie
Une fiscalité allégée, une transmission sécurisée du capital et la possibilité de transformer son épargne en rente viagère : l’assurance vie est une solution polyvalente et avantageuse pour gérer et transmettre son patrimoine en toute sérénité.
Avec un contrat d’assurance vie, vous pouvez faire fructifier votre épargne sur le long terme tout en bénéficiant d’une grande flexibilité. Vous avez la possibilité d’effectuer des retraits réguliers pour compléter vos revenus, notamment à la retraite, ou d’opter pour une rente viagère afin d’assurer un revenu à vie.
C’est aussi un outil de transmission patrimoniale particulièrement efficace, offrant une fiscalité avantageuse et une liberté totale dans le choix des bénéficiaires. Une solution idéale pour protéger vos proches et anticiper l’avenir en toute tranquillité.
Transmettre de mon vivant
Pour protéger vos enfants des futures taxations sur l’héritage ou simplement les aider financièrement dans les grandes étapes de leur vie, il peut être judicieux de transmettre votre patrimoine de votre vivant. Cette approche vous permet de bénéficier d’une fiscalité avantageuse tout en anticipant la répartition de vos biens selon vos souhaits.
La transmission de patrimoine peut se faire sous différentes formes : donations, assurance vie, création d’une SCI, ou encore assurance décès. Chaque solution présente des avantages spécifiques, que ce soit pour optimiser la fiscalité, préserver l’harmonie familiale ou assurer la pérennité du patrimoine.
Nos experts sont à votre disposition pour vous accompagner dans cette démarche et vous aider à choisir la stratégie la plus adaptée à votre situation et à vos objectifs.
Vous voulez anticiper pour mieux transmettre à votre famille ?
POUR LES PROFESSIONNELS
Comment envisager la transmission de mon patrimoine professionnel ?
Transmettre mon entreprise
Vendre son entreprise peut engendrer des coûts importants, notamment en raison des taxes sur les cessions d’entreprises, qui représentent en moyenne 27 % à la charge du vendeur. Heureusement, il existe des dispositifs permettant de réduire cet impact fiscal, à condition d’anticiper et de bien structurer la transmission.
Dans un cadre familial, la transmission peut se faire à titre gratuit, via une donation ou une succession, avec des taux d’imposition variables selon plusieurs critères : mode de transmission, lien de parenté, durée de détention… Une stratégie bien pensée peut ainsi permettre de limiter la fiscalité tout en assurant la pérennité du patrimoine professionnel.
Nos experts vous accompagnent dans chaque étape de cette transmission pour vous aider à optimiser votre fiscalité et sécuriser la cession de votre entreprise.
Vous cherchez à assurer la transmission de votre patrimoine professionnel ?